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Anti-Money Laundering Laws Apply to Crypto Too, Says FinCEN Chief
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“Les lois anti-blanchiment d'argent s'appliquent également à la crypto, déclare le chef du FinCEN”



Le directeur du réseau de lutte contre la criminalité financière des États-Unis (FinCEN), Kenneth Blanco, a prononcé un discours à l'Université de Georgetown, où il a précisé que les lois en matière de lutte contre le blanchiment d'argent s'appliquaient à tous.

Le 21 octobre, publication sur le commerce bancaire American Banker signalé Blanco a déclaré que les sociétés de fintech offrant aux utilisateurs de crypto-monnaies sous anonymat doivent se conformer aux lois anti-blanchiment "comme tout le monde".

Blanco souligne ses responsabilités et la loi sur le secret bancaire

Blanco semblait orienter ses commentaires vers des systèmes de crypto-paiement anonymes qui pourraient dissimuler une activité criminelle ou permettre aux utilisateurs de se livrer anonymement à un comportement criminel.

Dans son discours, le responsable du FinCEN a souligné l'objectif principal de la politique de lutte contre le blanchiment d'argent, qui consiste à obtenir des informations sur les personnes impliquées dans une transaction de paiement, en déclarant:

"Il y a une raison pour laquelle vous voulez savoir … la personne de l'autre côté de cette transaction – elle est peut-être impliquée dans une activité illicite. Que ce soit des opioïdes … ou du trafic d'êtres humains de l'autre côté … vous veux savoir qui est cette personne. "

Blanco a déclaré à l'auditoire qu'il n'était pas si difficile d'obtenir cette information. «Tout ce que nous demandons, c’est le nom, l’adresse, le numéro de compte, la transaction, le destinataire et le montant», a-t-il déclaré, ajoutant:

«Donc, quand vous me dites que vous ne savez pas qui est de l’autre côté, vous avez un gros problème. Parce que vous devez savoir, et c’est ce que nous attendons. "

Plus tôt ce mois-ci, les présidents des trois principaux régulateurs financiers des États-Unis libéré une déclaration commune mettant en garde les utilisateurs cryptographiques de la LBC et les obligations en matière de lutte contre le financement du terrorisme, rappelant aux sociétés cryptographiques qu'elles sont soumises à la loi sur le secret bancaire (BSA). Blanco a déclaré à cet égard:

"Vos obligations en matière de BSA vont toujours être là (…) Peu importe que vous soyez stable, centralisé, décentralisé (il). Vous devrez toujours être en mesure de vous conformer."

Bien que Blanco n’ait pas abordé le libellé de la balance Libra de Facebook, il a toutefois précisé qu’en ce qui concerne FinCEN, il n’existait aucune distinction entre les pièces de monnaie stables et tout autre type de crypto-monnaie.

Le Congrès a demandé au FinCEN d’étudier la technologie de la blockchain

Cointelegraph précédemment signalé que la Chambre des représentants des États-Unis a adopté un projet de loi appelant le FinCEN à étudier la technologie des chaînes de blocs dans sa lutte contre la criminalité financière. Le projet de loi demande au directeur Kenneth Blanco de mener une étude sur l'utilisation des technologies émergentes, telles que la technologie de la blockchain, au sein de FinCEN.



https://cointelegraph.com/news/anti-money-laundering-laws-apply-to-crypto-too-says-fincen-chief

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